Planificación Patrimonial 2025

La planificación patrimonial ha evolucionado más allá de la redacción de testamentos. En 2025, implica integrar tecnología, sostenibilidad y estrategias fiscales para asegurar que tu patrimonio se preserve y transfiera según tus deseos.

Conoce algunas herramientas para que puedas prepararte

📜 Testamento y Sucesión: Evita Conflictos Familiares

Contar con un testamento actualizado es esencial para evitar disputas y garantizar que tus bienes se distribuyan conforme a tu voluntad. Considera la creación de fideicomisos y trabajar con un asesor fiscal especializado que se encargue de estructurar un plan de acuerdo a tu futuro.

• LawDepot México: Plataforma que ofrece formularios para crear testamentos personalizados en línea.

• Campaña "Mes del Testamento": Iniciativa del gobierno mexicano que ofrece descuentos y asesoría gratuita para la elaboración de testamentos durante septiembre.

• INAPAM: Instituto Nacional de las Personas Adultas Mayores que brinda asesoría legal gratuita para la elaboración de testamentos a personas mayores.

💼 Diversificación y Protección de Activos

Diversificar tus inversiones en bienes raíces, acciones, bonos y seguros es clave para mitigar riesgos y asegurar la estabilidad financiera a largo plazo . Además, separar las finanzas personales de las empresariales y contar con seguros adecuados protege tus activos ante posibles responsabilidades legales. 

• GBM+: Plataforma mexicana que permite invertir en acciones, fondos y ETFs con asesoría personalizada.

• Klar: Aplicación que ofrece cuentas de inversión con rendimientos atractivos y sin comisiones.

• Finsus: SOFIPO que brinda opciones de inversión con tasas competitivas y respaldo legal.

🤖 Tecnología y Digitalización: Aliados en la Gestión Patrimonial

La inteligencia artificial y las plataformas digitales están transformando la gestión patrimonial, permitiendo personalizar estrategias de inversión y mejorar la eficiencia operativa . Además, la tokenización de activos mediante blockchain facilita la inversión fraccionada y mejora la liquidez en mercados patrimoniales. 

• Masttro: Software de gestión patrimonial que permite monitorear activos y pasivos en tiempo real.

• Piggo: Aplicación mexicana que ayuda a establecer metas financieras y automatizar ahorros e inversiones.

• Levo: Plataforma que ofrece asesoría financiera personalizada y herramientas de planificación patrimonial.

🌱 Inversiones Sostenibles y Responsables

La inversión en activos ESG (ambientales, sociales y de gobernanza) no solo responde a valores éticos, sino que también ofrece oportunidades de crecimiento financiero. Las empresas patrimoniales están adoptando métricas de transparencia en activos ESG, facilitando la selección de inversiones sostenibles .

• RedGirasol: Plataforma de financiamiento colectivo que permite invertir en proyectos de energía renovable en México.

• Principal Fondos Sostenibles: Fondos de inversión que integran criterios ESG en su selección de activos.

📅 Revisión y Actualización Periódica del Plan Patrimonial

Es fundamental revisar y ajustar tu plan patrimonial regularmente para reflejar cambios en tu vida personal y financiera. Se recomienda hacerlo al menos una vez al año o tras eventos significativos como matrimonios, nacimientos o adquisiciones importantes 

• Notion: Aplicación de productividad que permite crear y mantener un registro detallado de tus activos, pasivos y documentos legales.

• Everplans: Plataforma que ayuda a almacenar y compartir documentos patrimoniales, testamentos y pólizas de seguro de forma segura.

Proteger tu patrimonio es proteger tu futuro. Empieza hoy con las herramientas y consejos adecuados.

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